Esta sanción histórica busca disuadir conductas omitidas y asegurar que las entidades implementen mejores prácticas de conocimiento de cliente y monitoreo de transacciones.
CNBV sanciona a Intercam, CIBanco y Vector en detalle
En su comunicado oficial, se informó que la CNBV sanciona a Intercam, CIBanco y Vector por incumplir con la normativa antilavado. Según el organismo, estas instituciones omitieron reportar transacciones atípicas y no realizaron la debida diligencia, lo que facilitó actividades financieras opacas vinculadas con el lavado de dinero. Además, el proceso consideró hallazgos del Departamento del Tesoro de EE UU. que señalan la posible participación de estas entidades en operaciones relacionadas con cárteles mexicanos de narcotráfico y el tráfico internacional de precursores químicos para la producción de opioides, lo que representa un riesgo transfronterizo significativo para la integridad del sistema financiero.
La medida refleja la voluntad de la CNBV de colaborar con organismos globales y garantizar la integridad del sistema financiero mexicano.
Distribución de sanciones por institución
- Intercam fue el banco con más sanciones: acumuló 26 multas por un total que supera los 92 millones 142 mil pesos
- CIBanco recibió 21 multas, sumando más de 66 millones 614 mil pesos en penalizaciones.
- Vector Casa de Bolsa solo recibió una multa, equivalente a unos 26 millones 460 mil pesos.
Las cantidades exactas varían según cada expediente, pero el monto global alcanza los 185 millones de pesos.
Este desglose permite entender el alcance de las deficiencias y orientar futuras acciones regulatorias.
Impacto y próximos pasos para las entidades
Tras la resolución, las instituciones multadas deben presentar planes de remediación para corregir procesos y fortalecer controles contra el lavado de dinero. La CNBV supervisará la ejecución de estas medidas y podrá imponer sanciones adicionales en caso de incumplimiento.
- Presentación de informes trimestrales de avance.
- Auditorías externas especializadas.
- Capacitación obligatoria de personal antilavado.
- Actualización de sistemas de monitoreo transaccional.
Estos pasos buscan restablecer la confianza de inversionistas y públicos sobre la solidez del sector financiero.