Bancos mexicanos acusados de narcolavado entran en la lista de “preocupación principal” de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por su vínculo con operaciones de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides bajo la nueva Ley FEND Off Fentanyl .
Bancos mexicanos acusados de narcolavado en la mira
Las órdenes del FinCEN prohíben transferencias de fondos entre EE. UU. y tres instituciones mexicanas: }
- CIBanco,
- Intercam
- Vector Casa de Bolsa
Estas instituciones que manejan millones de dólares de activos y han sido señaladas por facilitar lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. Los bancos estadounidenses corresponsales deberán cesar operaciones con estas firmas en 21 días, afectando su flujo de capital internacional.
Detalles de las Instituciones implicadas y capital manejado
De acuerdo con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, varias entidades financieras mexicanas están bajo observación por su presunta participación en esquemas de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. Estas instituciones facilitaron que grupos criminales movieran fondos y compraran insumos químicos de Asia para fabricar fentanilo, según investigaciones.
Entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa usó mecanismos financieros para ocultar y transferir dos millones de dólares de EE. UU. a México.
“Además, la orden describe cómo, de 2018 a 2023, se descubrió que Vector había realizado pagos por más de un millón de dólares en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China, conocidas por haber enviado precursores químicos a México con fines ilícitos.”
Estas conductas están contempladas en las acciones más recientes de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), en coordinación con otras agencias del gobierno estadounidense. Las sanciones impuestas forman parte de la aplicación directa de la Ley FEND Off Fentanyl, legislación diseñada para limitar el financiamiento de estructuras criminales transnacionales.
A raíz de estas revelaciones, se espera que la CNBV y autoridades financieras respondan con investigaciones internas que permitan determinar responsabilidades y fortalecer la regulación sobre flujos de capital que podrían facilitar el crimen organizado.
- CIBanco: Más de 7 000 millones USD en activos; acusado de lavar recursos para cárteles como CJNG y Beltrán Leyva .
- Intercam Banco: Activos de 4 000 millones USD; vinculado a transferencias de 1.5 mdd para precursores de fentanilo .
- Vector Casa de Bolsa: Cerca de 11 000 millones USD; operaciones por más de 3 mdd entre 2013 y 2023 para cárteles de Sinaloa y del Golfo .
Este señalamiento podría derivar en la pérdida de corresponsalías y mayor escrutinio de la CNBV (Comisión Nacional Bancaria de Valores).
Repercusiones y expectativas en México
Tras la medida, se prevé que CNBV y autoridades financieras inicien investigaciones internas para identificar responsables y reforzar controles contra el lavado de dinero. El sector bancario nacional enfrenta la urgencia de auditar protocolos y reforzar la transparencia ante la presión de Estados Unidos.
Objetivos de la acción y cooperación bilateral
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, enfatizó que el objetivo es interrumpir las redes financieras de los cárteles y proteger a la población de los riesgos asociados al fentanilo bajo la Ley FEND Off Fentanyl . Los Bancos que faciliten estas operaciones quedan expuestos a sanciones severas.
Bancos mexicanos acusados de narcolavado: Contexto financiero y legal
La orden del FinCEN prohíbe a instituciones de EE. UU. realizar transacciones con los bancos listados, incluyendo cuentas de criptomonedas convertibles, minando su acceso al sistema financiero internacional.
Según los informes del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), se identificaron interacciones preocupantes entre personal de alto nivel de una institución financiera mexicana y organizaciones delictivas. En 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron con presuntos miembros del CJNG para planear lavado de dinero mediante transferencias desde China, según EE. UU.
“Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1,5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam”, añadió.
Estas actividades forman parte de las acciones que han motivado sanciones financieras, enmarcadas en la aplicación de la Ley FEND Off Fentanyl, y constituyen un ejemplo claro de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.
Impacto: El bloqueo puede repercutir en la economía de remesas y operaciones de comercio exterior.
